Как оформить налоговый вычет за обучение? Инструкция

Содержание

1. Налоговый вычет на обучение – что такое
2. За кого можно получить налоговый вычет за обучение
3. Размер налогового вычета
4. Какие документы нужны для налогового вычета за обучения
5. Как оформить налоговый вычет за обучение – инструкция
6. Когда можно получить налоговый вычет на обучение
7. Как оформить вычет за учебу через налоговую?
8. Когда студент может вернуть свои деньги за учебу
9. Как остаться учиться и не быть отчисленным

01 Налоговый вычет на обучение – что такое

Налоговый вычет на обучение – это та сумма, которую можно вернуть с оплаты обучения студента. Он действует по принципу: если тот кто оплачивает учебу, с каждой своей зарплаты отдает подоходный налог в 13%, он сможет вернуть часть из налогового сбора. 13% можно будет возвратить с оплаты за учебный год.

Например, если студент учится на маркетолога, и каждый год родители платят по 100 тысяч рублей, то они в конце года смогут вернуть 13% с этой суммы. В итоге они получат 13 тысяч рублей назад.

Чтобы получить этот процент, нужно соблюдать несколько правил:

• Плательщик должен быть гражданином Российской Федерации
• Он должен работать по трудовому кодексу и получать «белую» зарплату
• Оформить правильно документы для оплаты учебного года

Также получить 13% можно с покупки недвижимости, когда объект будет внесен в реестр; с лечения по страховому полису и т.д.

Получить деньги сможет только студент, который заплатил за учебу в вузе, т.е. он обучается на коммерческом отделении. Бюджетники не платят за обучение, поэтому и возвращать им нечего. Однако студент на коммерции может перевестись на бюджет со временем и перестать платить деньги за учебу. В этом случае он также теряет возможность вернуть налоговый вычет. Однако это поможет сохранить гораздо больше денег, 87% от суммы годовой оплаты за учебу. Поэтому обязательно прочитайте нашу статью «Как перевестись на бюджет с коммерции - 7 способов».

Как правильно оформить налоговый вычет за обучение, расскажем совсем скоро.

02 За кого можно получить налоговый вычет за обучение

Просто так оформить налоговый вычет за обучение не выйдет. Придется собирать справки. К тому же в договоре с университетом об оплате должно стоять имя плательщика. Лучше всего указывать того человека, кто работает по трудовому кодексу.

Налоговый вычет может получить тот, кто платит налоги из своей зарплаты, а также тот, кто оплачивает учебу

• Свою
• Детей (до 24 лет)
• Братьев и сестер (до 24 лет)
• Опекаемых (до 18 лет)
• Бывших опекаемых детей (до 18 лет)

Если супруг платит за учебу своей супруги, то он не сможет возвратить 13% с оплаты.

Также если учеба детей была оплачена материнским капиталом, то не получится вернуть налоговый вычет.

Таким образом, на сумму налогового вычета влияет не только процент, но и лимит. Перед тем, как оформить налоговый вычет за обучение, необходимо заранее вычислить размер.

03 Размер налогового вычета

Размер налогового вычета зависит от лимита и от суммы, которую оплатили за обучение.

Давайте узнаем, какой же существует лимит на годовой вычет

• 120 тысяч рублей – за оплату своей учебы или за брата, за сестру
• 50 тысяч рублей – за обучение детей и подопечных

Теперь нам нужно рассчитать, сколько же получит представитель студента или сам учащийся, если оплатит больше лимита, меньше лимита и т.д.

• Если обучение стоит дороже лимита. Допустим, Василий накопил сумму и решил оплатить 2 курса в первый год. Он решил, что так он не потратит деньги, не потеряет в инфляции. Однако оплата превысила 240 тысяч рублей, что гораздо больше лимита. В итоге Василий сможет в конце года вернуть 13% только с лимита. Всего получится 15600 рублей. Другие же 120 тысяч сгорят безвозвратно.

Лучше всего было бы выбрать вариант: каждый год оплачивать по 120 тысяч рублей. К тому же на втором, третьем и четвертом курсе плата для студентов уменьшается. Поэтому он смог заплатить гораздо меньше и 2 года подряд возвращать 13% около 15600 рублей.

• Если обучение студента стоило дешевле лимита. Если Ксения оплачивает за учебу своего ребенка в университете 45000 рублей в год, то она сможет оформить налоговый вычет только на эти деньги. Лимит здесь не считается. Всего она сможет вернуть в конце года 5,85 тысяч рублей.

Если бы у Ксении было 2 ребенка, то она смогла бы вернуть 13% с 45000 рублей за каждого ребенка. 5,85 + 5,85 = 11,7 тысяч рублей

• Может быть и такое: Павел в один год заплатил за свою учебу 90 тысяч, а также на лечение зубов отдал 50 тысяч. В итоге он сможет вернуть 13% не с каждой оплаты, а с лимита 120 тысяч рублей. Ведь общая сумма, потраченная в этом году, превышает лимит. Поэтому на руки Павел получит только 15600 рублей. Если бы он в один год оплатил учебу, а уже в другой только лечил зубы, то он бы получил налоговый вычет с каждой оплаты.

Итак, теперь вы сможете самостоятельно рассчитать, сколько вы получите денег, если оплатили больше или меньше лимита вычета.

04 Какие документы нужны для налогового вычета за обучения

Документы обычно собирают в конце года, когда подается заявление на возврат налогового вычета. Справки должны быть свежими и только что выданными. Поэтому рекомендуем начать собирать их за неделю-две до сдачи документов в налоговую.

Итак, если вы оплачиваете свою учебу самостоятельно, то вам понадобятся:

• Копия паспорта
• Копия договора на обучение (ее можно взять в кабинете, где вы подписывали коммерческий договор. Ищите специальный кабинет для студентов коммерции)
• Копии квитанций и чеков на оплату (имя в чеках должно совпадать с именем заказчика в договоре на обучение)
• Справка о доходах 2-НДФЛ (ее нужно взять в бухгалтерии на работе)
• Декларация 3-НДФЛ (ее нужно заполнить самостоятельно, либо обратиться к платным услугам. Около налоговой можно найти частников, которые сами заполнят декларацию быстро и правильно, цены от 1000 рублей. Также можно воспользоваться онлайн услугами, например, на сайте https://www.nalogia.ru/.)
• Заявление на возврат НДФЛ (см.на комментарий выше)

Если обучение в вузе было оплачено за ребенка, или брата, или сестру, то понадобятся дополнительные документы:

• Справка об очной форме обучения студента
• Либо копия документа, подтверждающий родство
• Либо копия документа о подтверждении опеки или попечительства

Возможно, могут потребоваться оригиналы, если информации не будет в базе и ее нельзя будет перепроверить.

Таким образом, собирать документы нужно вместе со студентом. Лучше всего начать раньше собирать все справки. Рекомендуем делать несколько копий, чтобы оформить налоговый вычет за обучение. Мало ли вы потеряете бумажку или понадобится в налоговой новый экземпляр.

05 Как оформить налоговый вычет за обучение – инструкция

Давайте посмотрим на инструкцию, как оформить налоговый вычет за обучение. В начале опишем, как использовать онлайн сервисы, чтобы не выходить лишний раз на улицу. Этот способ подойдет тем, кто работает по трудовому кодексу.

1. Зайдите на портал Госуслуги или сразу же переходите на официальный сайт налоговой РФ. Для входа можете использовать учетную запись госуслуг.
2. После этого в личном кабинете налогоплательщика необходимо заполнить и отправить заявление на подтверждение права на вычет налога.
3. В течение 30 дней от налоговой придет ответ с подтверждением права на вычет налога из заработной платы.
4. Осталось распечатать и отнести уведомление своему работодателю.
5. После этого с вашей зарплаты перестанут удерживать НДФЛ.

Подтверждать, что вы продолжаете платить за обучение в вузе придется каждый год. Однако оформлять ничего не нужно. Достаточно приносить справку студента из университета с подтверждением его учебы. Таким образом вы сможете быстро и легко оформить налоговый вычет за обучение.

06 Когда можно получить налоговый вычет на обучение

Получить налоговый вычет на обучение единовременно можно в течение 3 лет с того года, как была произведена оплата. Если вы оплатили 2 курс обучения в вузе в 2021 году, то в 2024 у вас остается последний шанс вернуть 13%.

Лучше всего успевать каждый год подавать декларацию в налоговую. Это поможет начать получать налоговый вычет за обучение.

07 Как оформить вычет за учебу через налоговую?

Как оформить налоговый вычет за обучение, если уже перестал работать на прежней работе? Нужно обращаться непосредственно в налоговую. Для этого нужно выбрать время, ведь вас может поджидать очередь. В ней обычно довольно много лиц, которые могут подолгу задавать вопросы работникам налоговой.

Итак, приступим к инструкции:

1. Вам нужно собрать документы, которые мы перечислили раньше.
2. Заполните заявление на налоговый вычет, а также декларацию 3-НДФЛ
3. Обратитесь в ближайший офис возле налоговой, где вам помогут правильно оформить декларацию и заявление. Цены могут быть от 500 до 2000 рублей.
4. Придите в налоговую и отдайте все документы на проверку.
5. Проверка может продолжаться до 3 месяцев. Если найдутся какие-либо ошибки в заполненных документах, вам их вернут.
6. Если все с документами будет хорошо, то уже через месяц вы получите извещение о том, что налоговый вычет оформлен.

Советуем заранее проверять все документы самостоятельно. Иначе у вас может занять еще больше времени корректировка и подача документов заново. Обязательно нужно указывать корректировку в документах при повторной подаче в налоговую.

Обращаться можно в отделения налоговой только по прописке. Таким образом, вам нужно узнать адрес ближайшего отделения в интернете. Теперь вы знаете, как оформить налоговый вычет за обучение.

08 Когда студент может вернуть свои деньги за учебу

Студент, обучающийся на коммерческом отделении обязательно должен платить за учебу. Крайний срок – это начало нового семестра. Оплатить вперед учебу нужно заранее. Если начался новый семестр, то уже через неделю-две студента могут отчислить.

Поэтому заранее подготовьте деньги. Если вы не можете заплатить, то лучше взять на год академ и вернуться к учебе после заработка денег. Как уйти в академический отпуск, рассказали в предыдущей статье.

Если студенту приходится уходить в академ по другим причинам, а он уже оплатил учебу, то он сможет вернуть деньги, либо перенести их на следующий год до времени восстановления, т.е. заморозить свой счет.

Однако это не единственный вариант. Студент 3 курса может попытаться перевестись на бюджет. И даже если он уже внес плату за следующий семестр, ему вернут деньги. Нужно только написать заявление на возврат денежных средств. К тому же студент сразу подписывает заявление на получение стипендии. И теперь уже не он платит деньги, а ему. Остается только учиться без троек и с первого раза сдавать экзамены.

Если студента отправят на пересдачу, то он уже не сможет получить стипендию. Как пересдать экзамен, мы рассказали в этой статье.

09 Как остаться учиться и не быть отчисленным

Если все-таки у студента появились серьезные проблемы в учебе, то мы не советуем решать их взяткой. Что делать, если преподаватель просит взятку, мы рассмотрели в предыдущей статье.

На нашем сервисе вы сможете найти настоящую помощь. К сожалению, мы не поможем вам сдать экзамен и договориться с преподом. Однако мы поможем вам

• Оформить работу по методичке и требованиям ГОСТ
• Повысить уникальность текста до 80-90% за 5 минут
• Переделать текст и сделать его оригинальным, оставив прежний смысл
• Проверить работу через преподавательский сервис Антиплагиат ВУЗ

А также мы подготовили для вас видео-инструкцию, в которой расскажем, как написать курсовую за 20 минут. Еще больше полезных видео в нашем видеоблоге.

Как можно повысить процент уникальности за 5 минут? С помощью специальной программы Антиплагиат-киллер можно перекодировать документ и скрыть все заимствования. Причем сам текст никак не изменится, все предложения, слова и буквы останутся на месте.

Наши профессионалы помогут вам переделать текст с помощью рерайта. Вы можете заказать автоматический рерайт текст. Программа переделает вашу работу, однако допускаются грамматические ошибки. Также можете заказать ручной рерайт. Наш специалист самостоятельно будет перефразировать ваш текст, чтобы сохранить прежний смысл и не допустить ошибок.

Антиплагиат ВУЗ – это специальная система для поиска плагиата, которая предназначена только для руководства и сотрудников университета. Только они имеют доступ к закрытому сервису и проверяют все студенческие работы.

Таким образом, с помощью наших услуг вы сможете легко и быстро пройти проверку антиплагиат.

Итак, в этой статье вы узнали, как оформить налоговый вычет за обучение. Это можно сделать в онлайн режиме или в самой налоговой. Уведомление об оформлении вычета необходимо передать в бухгалтерию на своем работе.

Собирайте все документы и в течении года подавайте заявление и декларацию на налоговый вычет. Только не забывайте об этом, чтобы вернуть хотя бы 13% с оплаты учебы.

Полезные ссылки: 

Как сделать рерайт текста самостоятельно - советы 

Препод валит - что делать? 7 шагов решения проблемы

Как получить кредит студенту? Пошаговый алгоритм

Самые востребованные профессии 2024 г. - ТОП 10

Как студенту получить государственную социальную помощь

Социальная карта студента - что дает и как оформить?

Какая стипендия в колледже и вузе в 2024 году?

Повысить оригинальность текста БЕСПЛАТНО Антиплагиат